非法集資類刑事(shì)案件法律适用研讨會(huì)于2016年3月27日上午在鄭州紫荊山賓館舉行

    ＂非法集資類刑事(shì)案件法律适用研讨會(huì)＂于2016年3月27日上午在鄭州紫荊山賓館舉行

    爲了研讨解決＂非法集資類刑事(shì)案件＂司法實踐中的法律适用問題，提高律師辦理該類案件的業務水平，河南省律師協會(huì)直屬分會(huì)邀請河南省公安廳、河南省人民檢察院、河南省高級人民法院《關于辦理非法集資刑事(shì)案件适用法律若幹問題的指導意見》的主要起(qǐ)草人、河南省人民檢察院偵監處副處長(cháng)蘇康健做開(kāi)題報告。

        蘇康健副處長(cháng)在研讨會(huì)上做報告

     來自河南省司法廳直屬律師事(shì)務所和各地市律師事(shì)務所的380名律師參加了研讨。山西省律師協會(huì)刑事(shì)業務委員會(huì)賈慧平主任和全國(guó)律師協會(huì)刑委會(huì)委員、中國(guó)人民大學(xué)律師學(xué)院兼職教授段建國(guó)也參加了研讨會(huì)。

      會(huì)議從上午8點半開(kāi)始，下午1點結束。首先由河南省人民檢察院偵監處副處長(cháng)蘇康健做開(kāi)題報告，就(jiù)河南省公安廳、河南省人民檢察院、河南高級人民法院《關于辦理非法集資刑事(shì)案件适用法律若幹問題指導意見》的前期調研、出台背景、理解适用等問題進(jìn)行了講解，此後(hòu)進(jìn)行互動交流，中共鄭州市委政法委員會(huì)副書記、市打擊非法集資工作領導小組組長(cháng)司久貴博士和河南省高級人民法院刑事(shì)審判第三庭副庭長(cháng)彭曉東先後(hòu)發(fā)言研讨。

             刑委會(huì)胡劍南主任主持研讨會(huì)

     會(huì)議由刑委會(huì)主任胡劍南主持，主管會(huì)長(cháng)張金鳳做了總結發(fā)言，李晴川會(huì)長(cháng)全程參加研讨，刑委會(huì)執行委員也參加研讨活動。

              主管會(huì)長(cháng)張金鳳總結發(fā)言

蘇康健副處長(cháng)在研讨會(huì)上的報告内容：

                     一、出台背景

●非法集資案件特點

1、涉案人員多

2、涉案金額大

3、作案周期長(cháng)

4、作案方式隐蔽

●檢察機關辦理非法集資案件情況

1、案件數量劇增

2、爆發(fā)區域相對(duì)集中

3、波及行業更廣

4、涉案人群較爲集中

5、按非法吸收公衆存款處理較多，按集資詐騙處理相對(duì)較少

6、批捕率較高

7、審查起(qǐ)訴階段案件集中

●辦案中面(miàn)臨的嚴峻形勢

1、案件處置周期長(cháng)，維穩壓力巨大

2、資金兌付難，辦案效果受到制約

3、涉案财産處置方式與相關規定不一緻，且缺乏有效監督

4、處理标準不一，區域性金融風險問題仍需重視

●辦案中存在的問題

1、法律适用方面(miàn)存在的問題

集資詐騙犯罪的非法占有目的規定籠統

犯罪數額難以認定

親友間相互介紹吸收存款的概念模糊

責任主體性質難定

責任層級難以劃分

2、辦案程序方面(miàn)存在的問題

案件辦理周期普遍較長(cháng)

異地多頭重複立案問題突出

涉案人員到案時(shí)間不一緻，并案或分案處理對(duì)出庭及審判影響較大

逮捕措施如何适用不好(hǎo)把握

級别管轄各地不統一

3、辦案機制方面(miàn)存在的問題

公安機關取證标準低，檢察機關引導偵查不力

辦案中過(guò)于依賴審計報告定案普遍

維權與維穩矛盾突出

内部監督制約作用發(fā)揮不明

                  李晴川會(huì)長(cháng)參加研讨

                      二、主要内容

* 《關于辦理非法集資刑事(shì)案件适用法律若幹問題的指導意見》共有十一條，分别是：

* 一、全面(miàn)把握辦案原則；二、嚴格掌握立案标準；三、正确适用刑法罪名；四、客觀認定犯罪數額；五、準确界定單位犯罪；六、寬嚴相濟區别對(duì)待；七、慎重适用強制措施；八、合理确定審級管轄；九、依法追繳違法所得；十、統一處置涉案财物；十一、加強工作協調配合。

       中共鄭州市委政法委副書記、鄭州市打擊非法集資工作領導小組組長(cháng)司久貴博士在研讨會(huì)上發(fā)言

                   全面(miàn)把握辦案原則

* 辦理非法集資刑事(shì)案件，應當堅持全面(miàn)理解國(guó)家政策，統一正确适用法律；堅持嚴格依法辦案與注重挽回損失相結合；堅持積極履行職責，服務大局、維護穩定，防止發(fā)生極端事(shì)件和區域性金融風險；堅持準确劃分責任，貫徹寬嚴相濟，體現區别對(duì)待，打擊與保護并重。

                   嚴格掌握立案标準

* 1、對(duì)于爲生産經(jīng)營所需，以承諾給付分紅或者利息的方法，向(xiàng)單位内部職工、親友等籌集資金，主要用于合法的生産經(jīng)營活動，因經(jīng)營虧損或者資金周轉困難未能(néng)及時(shí)兌付本息引發(fā)糾紛的，應當适用最高人民法院《關于審理民間借貸案件适用法律若幹問題的規定》，按照民間借貸糾紛處理。

* “親友”主要包括基于婚姻、血緣關系的配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女和有證據證明平時(shí)關系密切、交往頻繁的其他親友。“親友”的親友，不能(néng)再認定爲非法集資行爲人“親友”。 

* 2、對(duì)于涉嫌非法集資行爲，但目前尚能(néng)正常經(jīng)營，基本具有兌付能(néng)力的企業，應建議有關職能(néng)部門采取行政、法律手段督促其盡快清退集資款項；對(duì)于涉嫌非法集資行爲，已經(jīng)出現經(jīng)營困難的企業，如果經(jīng)過(guò)綜合評估認爲尚有複蘇可能(néng)，應協調金融等有關部門，加大幫扶力度，同時(shí)加強管控，引導集資參與人與企業簽訂分期還(hái)款協議，逐步清退集資款項。

* 涉嫌非法集資犯罪但有可能(néng)兌付和返還(hái)集資款項的，可以暫緩刑事(shì)立案。對(duì)于能(néng)夠積極籌集資金，并在立案前已經(jīng)全部或者大部分兌付集資參與人的，後(hòu)果不嚴重的，可以不按刑事(shì)案件立案處理或免予刑事(shì)處罰。

* 3、非法集資刑事(shì)案件的立案應嚴格審批程序，原則上應當由省轄市級公安機關負責審批，對(duì)于跨區域的非法集資刑事(shì)案件，要按照《河南省公安機關偵辦跨區域非法集資案件協調辦法》的規定，由涉案地公安機關向(xiàng)共同的上級報告備案，如有争議，由該上級公安機關統一指定案件主辦地、配合地，統一協調指揮，統一辦案要求，加強跨地區之間的司法配合，避免主要犯罪嫌疑人漏罪現象發(fā)生。

  河南省高級人民法院刑三庭彭曉東副庭長(cháng)參加研讨

                     正确适用刑法罪名

* 1、個人或者單位非法吸收公衆存款，擾亂金融秩序的，依照刑法第一百七十六條之規定以非法吸收公衆存款罪追究刑事(shì)責任。

* 2、個人或者單位以非法占有爲目的，使用詐騙方法非法集資的，依照刑法第一百九十二條之規定以集資詐騙罪追究刑事(shì)責任。

* 對(duì)于符合《解釋》第四條第二款規定的第（一）至第（七）項情形的，應當認定行爲人涉嫌集資詐騙罪。

* 對(duì)于具有下列情形之一的，可以視爲符合《解釋》上述條款第（八）項規定的“其他可以認定非法占有目的的情形”，認定行爲人涉嫌集資詐騙罪：一是高價購買、低價轉讓，随意處置集資款物的；二是在背負巨額債務、已經(jīng)無法經(jīng)營的情況下繼續非法集資的；三是在喪失集資款歸還(hái)能(néng)力後(hòu)爲拆補資金而繼續非法集資的；四是關于資金去向(xiàng)的供述或辯解經(jīng)查證虛假，導緻無法查清資金真實去向(xiàng)的。

* 3、行爲人在非法集資活動前期不具有非法占有的故意，後(hòu)期在明知已經(jīng)沒(méi)有歸還(hái)能(néng)力的情況下，仍然實施非法集資行爲并不能(néng)返還(hái)集資款，前後(hòu)行爲均構成(chéng)犯罪的，分别以非法吸收公衆存款罪和集資詐騙罪定罪，數罪并罰。

* 4、爲他人向(xiàng)社會(huì)公衆非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費、好(hǎo)處費、返點費、傭金、提成(chéng)等費用，構成(chéng)共犯的，依法按共犯追究刑事(shì)責任。

* 非法集資共同犯罪案件中，部分行爲人具有非法占有目的的，應當以集資詐騙罪定罪處罰；同案其他行爲人，如果沒(méi)有非法占有集資款的主觀故意和客觀行爲的，不宜按集資詐騙罪共犯處理，構成(chéng)非法吸收公衆存款罪的，可以按照非法吸收公衆存款罪定罪處罰。

* 5、對(duì)于明知是非法吸收公衆存款犯罪、集資詐騙犯罪所得及其收益，爲其提供資金賬戶的，協助將(jiāng)财産轉換爲現金或者金融票據的，通過(guò)轉賬或者其他結算方式協助資金轉移或協助將(jiāng)資金彙往境外的，以及以其他方法掩飾、隐瞞犯罪所得及其收益的性質和來源的，可以依照刑法第一百九十一條之規定，以洗錢罪追究刑事(shì)責任。對(duì)于明知是非法吸收公衆存款犯罪、集資詐騙犯罪所得及其收益的資金，占有人或使用人拒絕追繳或者拒不說明贓款去向(xiàng)的，可以依照刑法第三百一十二條之規定以掩飾、隐瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事(shì)責任。

* 6、對(duì)于非法集資案件中又涉嫌擅自發(fā)行股票、公司、企業債券罪、非法經(jīng)營罪、虛假廣告罪的，分别按照刑法以及《解釋》的有關規定追究刑事(shì)責任。

 前排左一：中共鄭州市委政法委副書記司久貴博士

 前排左二：鄭州市政法委執法監督處方紅兵處長(cháng)

 前排右二：山西省律師協會(huì)刑委會(huì)副主任賈慧平

 前排右一：全國(guó)律協刑委會(huì)委員、人大兼職教授段建國(guó)

                 客觀認定犯罪數額

* 1、按集資詐騙罪定罪處理的案件，應當按行爲人實際騙取的數額計算犯罪數額，案發(fā)前已歸還(hái)的數額應予扣除。

* 2、按非法吸收公衆存款罪定罪處理的案件，應當按照集資的全部數額認定犯罪數額；針對(duì)同一集資款本金，反複續約重複集資的，犯罪數額以原本金計算。案發(fā)前後(hòu)已歸還(hái)的數額，可以作爲量刑情節酌情考慮。

* 3、非法集資的對(duì)象既有親友、單位内部職工，又有其他不特定對(duì)象的，犯罪數額全部認定。參與集資的親友，如果對(duì)集資行爲人有真實明确意思表示諒解的，可以作爲量刑情節酌情考慮。

* 4、确定非法集資犯罪數額時(shí)，應當注重對(duì)審計報告的客觀性審查，并綜合全案證據作出認定。

                    準确界定單位犯罪

* 1、對(duì)于非法集資行爲人原先已注冊成(chéng)立公司、企業或事(shì)業單位并實際經(jīng)營，之後(hòu)爲解決資金困難、擴大經(jīng)營規模等，經(jīng)單位集體研究決定，以單位名義募集資金的，或者單位主要負責人未經(jīng)集體研究決定，以個人或者單位名義募集資金，但主要用于單位經(jīng)營、使用的，應按單位犯罪處理。

* 2、對(duì)于單位财物與個人财物相互獨立，彼此間并無資金往來，或雖有往來，但财務記賬規範，以單位名義非法集資構成(chéng)犯罪的，可以按單位犯罪處理；對(duì)于個人實際控制的單位，或者單位中個人資産與單位資産混同、财務制度不規範的，即使非法集資行爲以單位名義實施，也應當認定爲自然人犯罪。

* 3、對(duì)于以非法吸收公衆存款、集資詐騙犯罪活動爲全部或主要業務而成(chéng)立的公司、企業或事(shì)業單位，無論非法集資行爲以何種(zhǒng)名義實施，都(dōu)應當按照自然人犯罪處理。

* 4、單位犯罪，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負責的主管人員和其他直接責任人員追究刑事(shì)責任，對(duì)于受單位負責人指派或奉命而參與實施了輕微犯罪行爲的人員，一般不宜作爲直接責任人員追究刑事(shì)責任。

                             研讨會(huì)場

                   寬嚴相濟區别對(duì)待

* 1、非法集資刑事(shì)案件中，對(duì)于涉及人員衆多的、犯罪數額特别巨大的、危害後(hòu)果特别嚴重的，特别是涉嫌集資詐騙犯罪的主犯，應當依法從嚴堅決打擊。

* 2、對(duì)于直接實施非法集資業務的部門負責人以上的高中級管理人員、具有非法集資主觀故意的财務人員，應當按照其在共同犯罪中的地位及所起(qǐ)的作用定罪處理。

* 3、對(duì)于沒(méi)有與單位實際控制人進(jìn)行非法集資預謀、沒(méi)有實際出資、沒(méi)有參與經(jīng)營的挂名股東、挂名法定代表人，是否構成(chéng)共同犯罪要按照主客觀一緻原則嚴格掌握；構成(chéng)共同犯罪的，如能(néng)配合司法機關查清事(shì)實、挽回損失，可以從寬處理。

* 4、對(duì)于非法集資案件中業務人員的處理，應當嚴格遵循《意見》第四條确定的原則。對(duì)于能(néng)夠及時(shí)退回所收取的代理費、好(hǎo)處費、返點費、傭金、提成(chéng)等費用的，可以從輕處理；參與時(shí)間較短、數額較小、情節輕微的，特别是能(néng)夠積極提供資金去向(xiàng)，幫助挽回損失的，可以不按犯罪處理。

* 5、對(duì)于僅是提供勞務，定期領取固定數額工資（工資不是按照集資數額比例提成(chéng)，且沒(méi)有明顯高于當地平均工資水平），對(duì)非法集資情況不知情，沒(méi)有直接參與非法集資業務的工作人員，包括僅從事(shì)記賬業務的财務人員等，一般不宜按犯罪處理。

                     刑委會(huì)苗典民副主任

                   慎重适用強制措施

* 1、對(duì)非法集資犯罪嫌疑人适用刑事(shì)強制措施，應根據案件具體情況，全面(miàn)分析，措施适當，注重效果。

* 2、對(duì)于涉案金額高、造成(chéng)損失大、社會(huì)影響惡劣，可能(néng)引發(fā)群體性事(shì)件的非法集資案件中的主犯及情節嚴重的涉案人員，一般應适用逮捕措施；對(duì)于在案發(fā)時(shí)涉案企業仍然有較多實體項目或其他資産，經(jīng)過(guò)運營，存在挽回損失可能(néng)的，涉案人員可以暫不适用逮捕措施；對(duì)于依法應當或可以從輕處理的業務員、輔助人員，可以視情況不采取逮捕措施。

* 3、對(duì)于被(bèi)逮捕後(hòu)有明确退贓意願，能(néng)夠通過(guò)多種(zhǒng)渠道(dào)籌措資金，有能(néng)力兌付集資款并積極退贓的，或者能(néng)夠及時(shí)退回代理費、好(hǎo)處費、返點費、傭金、提成(chéng)等費用并願意協助追贓的，可以依法變更爲非羁押強制措施，但要做好(hǎo)保障訴訟的防範工作。

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                    站立參加研讨的律師 

                      合理确定審級管轄

* 1、對(duì)于非法集資涉及人員範圍廣、跨區域作案、犯罪數額特别巨大、情節特别惡劣，或者具有其他特别嚴重情節，可能(néng)判處無期徒刑的集資詐騙案件，應當由省轄市人民檢察院審查起(qǐ)訴并向(xiàng)中級人民法院提起(qǐ)公訴。

* 2、堅持原則性與靈活性相結合，根據具體情況，可以對(duì)部分案件分案處理，主犯涉嫌集資詐騙，同案其他人員涉嫌非法吸收公衆存款的案件，主犯可以按照級别管轄的規定由省轄市級人民檢察院起(qǐ)訴，同案其他人員可由基層人民檢察院起(qǐ)訴；對(duì)涉案人員較多，短期内全案偵結困難的案件，可以對(duì)已查清犯罪事(shì)實的部分犯罪嫌疑人、被(bèi)告人先行起(qǐ)訴、審判，提高辦案效率。

                  依法追繳違法所得

* 1、向(xiàng)社會(huì)公衆非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向(xiàng)集資參與人支付的利息、分紅等回報，以及向(xiàng)幫助吸收資金人員支付的代理費、好(hǎo)處費、返點費、傭金、提成(chéng)等費用，應當依法追繳。集資參與人本金尚未歸還(hái)的，所支付的回報可予以折抵本金。

* 2、將(jiāng)非法吸收的資金及其轉換的财物用于清償債務或者轉讓給他人，有下列情形之一的，應當依法追繳：一是他人明知是上述資金及财物而收取的；二是他人無償取得上述資金及财物的；三是他人以明顯低于市場的價格取得上述資金及财物的；四是他人取得上述資金及财物系源于非法債務或者違法犯罪活動的；五是其他依法應當追繳的情形。

* 關于以上情形的證據，公安機關在偵查環節應當注意全面(miàn)及時(shí)調取，檢察機關出庭公訴時(shí)應當主動向(xiàng)法庭提供；法院在經(jīng)過(guò)法定程序調查核實後(hòu)，應當在判決中予以明确。

                 律師踴躍參加交流研讨

                    統一處置涉案财物

* 1、對(duì)于進(jìn)入刑事(shì)訴訟程序的非法集資犯罪案件所查封、扣押、凍結的涉案财物，應嚴格按照刑事(shì)訴訟法和《意見》以及國(guó)家、河南省處置非法集資工作操作流程等相關規定辦理。依法需要返還(hái)集資參與人的，應當在地方黨委、政府的統一組織領導下，由公、檢、法及相關主管、監管機關參與，本著(zhe)公開(kāi)、透明、按比例原則返還(hái)集資參與人本金。對(duì)于經(jīng)查明，查封、扣押、凍結的财物與案件無關的，公安機關應依法及時(shí)予以解除。返還(hái)款物證明清單應随卷移送。

* 2、對(duì)于跨區域的非法集資案件，應當按照共同上級機關統一制定的方案處置涉案财物，任何單位和個人均不得擅自違反規定處置涉案财物。

* 3、對(duì)于有關人員違規處置涉案财物，造成(chéng)嚴重後(hòu)果，涉嫌渎職犯罪或其他犯罪的，移交司法機關依法查處。

                   加強工作協調配合

* 在辦理非法集資刑事(shì)案件中，各級公、檢、法機關在依法履行各自職能(néng)的基礎上，應當加強相互之間的配合協作，加強上級對(duì)下級的領導、指揮和監督，加強與政府職能(néng)部門的溝通協調。探索實行非法集資刑事(shì)案件立案、偵查終結會(huì)商制度。檢察機關要适時(shí)介入偵查活動，積極引導偵查取證，幫助固定完善證據，提高案件辦理質量。要全力配合地方黨委政府做好(hǎo)挽回損失和維護穩定工作，體現社會(huì)效果。

                           認真學(xué)習、奮發(fā)進(jìn)取的河南律師

                         三、指導案例

●晉文燦非法吸收公衆存款案

【要旨】

   向(xiàng)社會(huì)公開(kāi)宣傳是非法吸收公衆存款罪必須具備的重要特征。實踐中，行爲人采取“口口相傳”的方式向(xiàng)社會(huì)公衆傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向(xiàng)社會(huì)公衆擴散而予以放任的，應當認定爲向(xiàng)社會(huì)公開(kāi)宣傳。

【基本案情】

   被(bèi)告人晉文燦在信陽市新縣城關中心商場經(jīng)營家電生意。2001年7月至2013年11月，晉文燦以向(xiàng)熟人吸收存款，或吸收經(jīng)熟人介紹認識的人的存款，以月息1%至2%的高息爲誘餌，承諾到期還(hái)本付息，向(xiàng)社會(huì)不特定公衆吸收存款經(jīng)營家電生意。因家電行業經(jīng)營利潤低，所吸收存款到期後(hòu)，晉文燦無法歸還(hái)本金和支付利息，于2013年11月離家出走。本案共涉及存款人76人，造成(chéng)存款人經(jīng)濟損失共計567.04萬元。

【訴訟過(guò)程】

2013年12月3日，新縣公安局對(duì)該案立案偵查；2014年3月27日在廣東省佛山市南海區將(jiāng)晉文燦抓獲。2014年4月29日，新縣公安局以晉文燦涉嫌非法吸收公衆存款罪提請新縣人民檢察院批準逮捕。同年5月6日，晉文燦被(bèi)新縣人民檢察院依法批準逮捕。同年10月10日，新縣人民檢察院向(xiàng)新縣人民法院提起(qǐ)公訴。同年11月13日，新縣人民法院以非法吸收公衆存款罪判處晉文燦有期徒刑八年六個月，并處罰金十萬元。

【評析】

非法吸收公衆存款罪必須具備公開(kāi)性要件。向(xiàng)社會(huì)公開(kāi)宣傳是區分非法吸收公衆存款與涉衆型民間借貸的關鍵所在，也是判斷是否向(xiàng)社會(huì)公衆即不特定對(duì)象吸收資金的重要依據。《最高人民法院關于審理非法集資刑事(shì)案件具體應用法律若幹問題的解釋》第一條第一款第二項規定了公開(kāi)宣傳的方式，即通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機短信等途徑向(xiàng)社會(huì)公開(kāi)宣傳。在司法實踐中，非法吸收公衆存款罪的公開(kāi)宣傳途徑不以上述四種(zhǒng)行爲方式爲限，還(hái)有互聯網、橫幅、研讨會(huì)、宣傳冊、“口口相傳”等方式。本案中，晉文燦在熟人間、親友間采取“口口相傳”的方式進(jìn)行公開(kāi)宣傳，明知熟人、親友將(jiāng)高利吸收存款的具體信息向(xiàng)社會(huì)公衆進(jìn)行宣傳而予以放任，符合主客觀相一緻的原則，并且非法吸收公衆存款對(duì)象衆多，爲社會(huì)不特定對(duì)象，符合廣泛性、不确定性和公開(kāi)性的标準，應當認定爲向(xiàng)社會(huì)公開(kāi)宣傳。

另外，晉文燦逃跑的原因是由于經(jīng)營家電生意虧本造成(chéng)集資款在客觀上無法歸還(hái)，不屬于集資詐騙罪的“攜帶集資款逃匿”情形。因此，本案認定被(bèi)告人晉文燦構成(chéng)非法吸收公衆存款罪是适當的。

對(duì)于通過(guò)“口口相傳”進(jìn)行宣傳的行爲，實踐中應當結合行爲人是否直接或者安排他人主動向(xiàng)社會(huì)公衆傳播吸收資金的信息；行爲人對(duì)“吸收資金的信息向(xiàng)社會(huì)公衆擴散”是否知情，對(duì)此态度如何，是否設法加以阻止等主客觀因素，來綜合認定行爲人在主觀方面(miàn)是否具有放任态度，以确定“口口相傳”的宣傳行爲是否具有社會(huì)公開(kāi)性特征。

            刑委會(huì)執行委員在研讨會(huì)現場

●李江麗集資詐騙案

【要旨】

“以非法占有爲目的”是構成(chéng)集資詐騙罪的法定要件。行爲人使用詐騙方法非法集資，并將(jiāng)集資款用于違法犯罪活動的，可以認定具有非法占有目的，應當以集資詐騙罪追究刑事(shì)責任。

【基本案情】

2011年3月至2011年5月，被(bèi)告人李江麗先後(hòu)注冊成(chéng)立濮陽華晨投資有限公司、濮陽華晨商務咨詢有限公司，并擔任兩(liǎng)公司的法定代表人。2011年5月至2012年10月，李江麗雇傭朱景新、胡曉霞（均另案處理）等人，以虛假投資項目和1.5%至3%的高額月息爲誘餌，共向(xiàng)社會(huì)公衆非法集資2991萬餘元，并將(jiāng)集資款大量用于濮陽的地下賭場高利放貸，以及在澳門賭場“洗碼”、“吃底”等違法活動。本案涉及存款人240餘人，造成(chéng)存款人經(jīng)濟損失共計2632萬餘元。2012年10月，由于公司帳面(miàn)資金全部賠光、資金鏈斷裂，李江麗逃至澳門。

【訴訟過(guò)程】

2013年4月7日，濮陽市中原油田公安局直屬分局對(duì)該案立案偵查；2014年3月1日，李江麗被(bèi)珠海市公安機關抓獲。2014年3月3日，李江麗被(bèi)濮陽市中原油田公安局直屬分局刑事(shì)拘留。同年3月31日，濮陽市中原油田公安局直屬分局以李江麗涉嫌非法吸收公衆存款罪提請濮陽市華龍區人民檢察院批準逮捕。同年4月3日，濮陽市華龍區人民檢察院以涉嫌集資詐騙罪對(duì)李江麗依法批準逮捕。同年6月5日，濮陽市華龍區人民檢察院將(jiāng)案件報送濮陽市人民檢察院審查起(qǐ)訴。同年9月18日，濮陽市人民檢察院向(xiàng)濮陽市中級人民法院提起(qǐ)公訴。同年11月26日，濮陽市中級人民法院以集資詐騙罪判處李江麗無期徒刑，并處沒(méi)收個人全部财産。

【評析】

本案在辦理過(guò)程中存在的主要争議是定性問題。根據刑法第一百九十二條對(duì)集資詐騙罪的罪狀表述，構成(chéng)該罪必須具備使用詐騙方法、非法集資、數額較大三個客觀要素和以非法占有爲目的的主觀要素。本案中，李江麗在非法集資之前經(jīng)常在賭場放貸，緻使其外欠高額債務；采取虛構投資項目的方式騙取社會(huì)公衆資金後(hòu)，仍將(jiāng)集資款用于濮陽地下賭場高利放貸，以及到澳門賭場“洗碼”、“吃底”等違法活動，并以支付高額利息和提成(chéng)爲誘餌獲取更多的非法集資款，最終導緻240餘名存款人損失共計2632萬餘元，其行爲已經(jīng)具備集資詐騙罪的三個客觀要素。在主觀方面(miàn)，根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事(shì)案件具體應用法律若幹問題的解釋》第四條第二款第四項的規定，將(jiāng)集資款用于違法犯罪活動的，可以認定行爲人具有“以非法占有爲目的”。因此，本案認定被(bèi)告人李江麗構成(chéng)集資詐騙罪是适當的。

              律協領導（前排）在研讨會(huì)現場

●薛小紅等人非法吸收公衆存款案

【要旨】

非法吸收或者變相吸收公衆存款，主要用于正常的生産經(jīng)營活動，能(néng)夠及時(shí)清退所吸收資金，幫助挽回損失的，可以作不起(qǐ)訴處理。爲他人向(xiàng)社會(huì)公衆非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費、好(hǎo)處費、返點費、傭金、提成(chéng)等費用，構成(chéng)非法集資共同犯罪的，能(néng)夠及時(shí)退繳上述費用，可以從輕處理；其中情節顯著輕微，危害不大的，不作爲犯罪處理。

【基本案情】

2011年3月至2013年10月，洛陽天源投資擔保有限公司（以下簡稱天源投資公司）未經(jīng)有關部門依法批準, 通過(guò)發(fā)放宣傳單和“口口相傳”等方式，以月利率1.3%至3.5%的高額利息爲誘餌，與理财客戶簽訂借款擔保合同，向(xiàng)社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，集資後(hòu)主要用于正常的生産經(jīng)營活動。截止2013年10月31日，天源投資公司吸收社會(huì)公衆資金涉及的理财合同總金額7473萬元，涉及存款人929人；尚未兌付合同金額9416萬元（含理财利息），涉及未兌付存款人283人。2014年6月26日，在公安機關立案時(shí)，尚未兌付資金3288萬元；立案後(hòu)，天源投資公司又陸續兌付存款人理财資金3836萬元（含理财利息）。犯罪嫌疑人薛小紅、王軍、範萬和、李愛民、魏振利分别擔任天源投資公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和理财部經(jīng)理等職務，案發(fā)後(hòu)積極退還(hái)所得提成(chéng)款，并且能(néng)夠積極主動參與集資人的安撫、對(duì)接和兌付工作，所吸收資金兌付較好(hǎo)，但存在兌付不均衡問題。犯罪嫌疑人魏秀敏等17人作爲天源投資公司業務人員，非法吸收公衆存款，從中提取傭金和提成(chéng)，到案後(hòu)能(néng)夠及時(shí)退繳所得提成(chéng)款。

【訴訟過(guò)程】

天源投資公司非法吸收公衆存款一案，由存款人諸宏等人于2014年1月24日報案至洛陽市公安局長(cháng)春路分局。2014年6月26日，洛陽市公安局對(duì)該案立案，後(hòu)交洛陽市公安局長(cháng)春路分局偵查。犯罪嫌疑人薛小紅、王軍、範萬和、李愛民、魏振利先後(hòu)被(bèi)洛陽市澗西區人民檢察院批準逮捕，并分别變更爲取保候審或者監視居住強制措施；2015年9月18日，洛陽市澗西區人民檢察院對(duì)薛小紅、王軍、範萬和、李愛民、魏振利作出不起(qǐ)訴決定。犯罪嫌疑人魏秀敏等17人先後(hòu)被(bèi)洛陽市公安局長(cháng)春路分局取保候審；2015年9月18日，洛陽市公安局長(cháng)春路分局以犯罪情節顯著輕微、危害不大，對(duì)魏秀敏等17人撤銷案件。

【評析】非法吸收公衆存款罪侵犯的客體是國(guó)家的金融管理秩序，其社會(huì)危害性主要體現在不能(néng)歸還(hái)所吸收資金及由此引發(fā)的社會(huì)穩定問題，辦理此類案件要注意堅持嚴格依法辦案與注重挽回損失相結合。爲依法貫徹寬嚴相濟刑事(shì)司法政策，《最高人民法院關于審理非法集資刑事(shì)案件具體應用法律若幹問題的解釋》第三條第四款對(duì)非法吸收公衆存款罪的從寬處罰情節作了規定。本案中，薛小紅、王軍、範萬和、李愛民、魏振利作爲天源投資公司高層管理人員，非法吸收公衆存款，主要用于正常的生産經(jīng)營活動；案發(fā)後(hòu)，能(néng)夠采取有效措施，積極配合政府相關部門，參與集資人的安撫、對(duì)接和兌付工作，及時(shí)清退所吸收資金，避免了集資人遭受經(jīng)濟損失，沒(méi)有引發(fā)群體性事(shì)件。同時(shí)，能(néng)夠積極退繳本人所得提成(chéng)款。根據上述司法解釋規定可以對(duì)薛小紅等5人免予刑事(shì)處罰。因此，檢察機關作出不起(qǐ)訴決定是适當的。魏秀敏等17人作爲天源投資公司業務員或者兼職業務員，雖然參與非法集資業務，爲他人非法吸收社會(huì)公衆資金提供幫助，從中提取傭金和提成(chéng)，但能(néng)夠及時(shí)退繳非法所得，并且本案集資人的經(jīng)濟損失已經(jīng)挽回，沒(méi)有造成(chéng)嚴重社會(huì)影響。綜合全案情況，魏秀敏等人的行爲可以認定爲情節顯著輕微、危害不大。根據《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理非法集資刑事(shì)案件适用法律若幹問題的意見》第四條規定，考慮辦案的法律效果和社會(huì)效果，公安機關對(duì)魏秀敏等17人作出了撤銷案件的決定。

                                     謝  謝  大  家 ！

聲明：本次研讨會(huì)上對(duì)個案的研讨發(fā)言隻代表個人觀點，僅作研讨使用！

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